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美高美游戏投资者适当性管理实施细则

第一章 总则

第一条 为了落实美高美游戏(以下简称“企业”)投资者适当性管理要求,维护投投资者合法权益,根据《期货交易管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)及《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(以下简称《指引》)及相关法律法规,制定本细则。

第二条 企业各子企业、各分支机构及各业务部门向投资者公开销售或者非公开转让期货及其他衍生品,或者为投资者提供证券期货相关业务服务的,适用本细则。

                  第二章 投资者分类

第三条 企业向投资者销售产品或者提供服务时,应当充分了解《办法》第六条规定的投资者信息,可以采用但不限于以下方式:

(一)查询、收集投资者资料;

(二)问卷调查;

(三)常识测试;

(四)其他现场或非现场沟通等。

第四条 投资者对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责,并配合企业进行适当性评估、分类及匹配管理。投资者提供的信息发生重要变化,可能影响其投资者分类的,应当及时告知。

第五条 企业严格遵循监管机构各项政策规定,根据投资者资金状况、常识水平、投资经验、风险承受能力等情况,将投资者分为专业投资者和普通投资者,并实施差异化适当性管理。

第六条 符合《办法》第八条(一)、(二)、(三)项条件的投资者,应当向企业提供营业执照、经营许可证、登记或备案证明、开户类型证明等身份资质证明材料。企业审核通过的,可将其直接认定为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者。

第七条 符合《办法》第八条(四)、(五)项条件的投资者划分为专业投资者时,应当遵循以下程序:

(一)投资者提出申请,并提供如下证明材料:

.机构投资者提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等;

.自然人投资者提供近一个月本人的金融资产证明文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等。

(二)企业审核通过的,认定其为专业投资者。

第八条 企业按照风险承受能力将普通投资者划分为五类,由低至高分别为C1(含风险承受能力最低类别)、C2 C3 C4C5类。

第九条 企业制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况

(一)问卷内容包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资常识和经验、风险偏好、诚信状况等因素;

(二)通过事先确定好的问卷进行评估打分;

(三)评估得分与风险承受能力类别进行一一对应,得到客户的风险承受能力综合评估结果。

在投资者填写风险承受能力评估问卷时,公司相关人员不得进行诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

第十条 风险承受能力等级经评估为 C1类的自然人投资者,符合以下情形之一的,企业将其认定为风险承受能力最低类别的投资者:

(一)不具有完全民事行为能力;

(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

(三)法律、行政法规规定的其他情形。

第十一条 符合《办法》第十一条规定条件的普通投资者,可以申请转换为专业投资者。申请转化流程如下:

(一)投资者填写转化申请书,确认自主承担可能产生的风险和后果,提交符合转化条件的证明材料;

(二)企业对投资者提供的资料进行审核,通过追加了解投资者信息、开展投资常识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估,确认其符合转化要求;

(三)企业同意投资者转化的,应当向其说明对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险;企业不同意投资者转化的,应当告知其评估结果及理由。

第十二条 符合《办法》第八条第(四)、(五)项规定条件的专业投资者,如需转化为普通投资者,应当书面告知企业。企业应当按照普通投资者的标准,对其履行相应的适当性评估、匹配与管理义务。

第十三条 企业应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。数据库中应当至少包含以下信息:

(一)《办法》第六条所规定的投资者信息;

(二)投资者在本企业从事投资活动所产生的失信行为记录;

(三)投资者历次风险承受能力测评问卷内容、评级时间、评级结果等信息;

(四)投资者申请成为专业投资者或者转化为普通投资者的申请及审核记录等;

(五)中国证监会、协会及企业认为必要的其它信息。

第十四条 企业应当保障投资者评估数据库正常运行,有效满足投资者适当性管理需要。

投资者评估数据库纳入企业信息技术系统运维管理体系统一管理。

第十五条 企业应当利用投资者评估数据库及交易行为记录等信息,持续跟踪和评估投资者风险承受能力,必要时调整其风险承受能力等级。企业调整投资者风险承受能力等级的,应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认,并以书面方式记载留存。

第三章  产品(服务)分级

第十六条 企业严格按照中国期货业协会公布的产品(服务)风险等级名录进行划分。涉及投资组合的产品或者服务,应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。

第十七条 按照《指引》要求行业产品(服务)的风险等级划分为五级,由低到高分别为 R1 级、R2 级、R3 级、R4 级、R5 级。

企业评估相关产品或者服务的风险等级,不得低于协会名录规定的风险等级。

R5级风险等级将定义为企业高风险等级的产品(服务)。

第十八条 产品或者服务对投资者有准入条件要求的,企业应当加强要件审核,审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。

第十九条 企业委托第三方机构销售本企业发行的产品或者提供服务,应当确认受托机构具备销售相关产品的资格及落实适当性义务要求的人员、内控制度、技术设备等能力。

企业应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求,代销方应当严格实行,但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。

第四章  适当性匹配与管理

第二十条 企业按照“适当的产品(服务)销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务,应当遵守下列匹配要求:

(一)投资期限、投资品种、希望收益等符合投资者的投资目标;

(二)产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级;

(三)中国证监会、协会和企业规定的其他匹配要求。

第二十一条 普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配,应当按照以下标准确定

(一)C1 类投资者(含风险承受能力最低类别)可购买或接受 R1 风险等级的产品或服务;

(二)C2 类投资者可购买或接受 R1R2 风险等级的产品或服务;

(三)C3 类投资者可购买或接受 R1R2R3 风险等级的产品或服务。

(四)C4类投资者可购买或接受R1R2R3R4风险等级的产品或服务。

(五)C5类投资者可购买或接受R1R2R3R4R5风险等级的产品或服务。

风险承受能力最低类别的投资者只可购买或接受 R1 风险等级的产品或服务。

专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。

第二十二条 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品(服务)的,企业在确认其不属于风险承受能力最低类别投资者后,应要求投资者签署《投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务的风险警示书》确认其已知悉产品或者服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果。

第二十三条 企业向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当按照《办法》第二十三条规定告知可能的风险事项及明确的适当性匹配意见。

第二十四条 企业应当告知投资者,综合考虑自身风险承受能力与企业的适当性匹配意见,独立做出投资决策并承担投资风险;企业提出的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证,其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断,不会降低产品或者服务的固有风险,也不会影响其依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。

第二十五条 企业向普通投资者销售或者提供高风险等级产品(服务)时,应当履行以下适当性义务:

(一)追加了解投资者的相关信息;

(二)向投资者提供特别风险警示书,揭示该产品或者服务的高风险特征,由投资者签字确认;

(三)给予投资者至少 24 小时的沉着期或至少增加一次回访告知特别风险。

第二十六条 企业须根据投资者和产品(服务)的信息变化,主动调整投资者分类、产品(服务)分级以及适当性匹配意见,并告知投资者。

第五章  投资者适当性的保障措施

第二十七条 为确保投资者适当性工作的顺利开展,企业制定流程如下:

(一)企业对每一位新客户,在开户之前进行投资者适当性问卷测试,确定客户的风险类别;

(二)开户人员按照本细则第二十二条的风险匹配标准进行客户与产品(服务)的匹配,并向客户告知匹配结果;

(三)客户按照匹配结果购买或参与产品(服务);

(四)客户分类、产品分级、适当性匹配及普通投资者与专业投资者相互转化等内容,均按照本细则的对应条款实行。

(五)客户与产品匹配之后,分流到各个业务类别(资产管理、金融期货、期权、原油等)进行投资者适当性的二次确认,并按照具体业务类别的投资者适当性要求实行。

第二十八条 企业对投资者购买产品或接受服务的全过程进行配套留痕,以下情形应当全过程双录(录音、录像):

(一)普通投资者转化为专业投资者,需要告知《指引》第十三条的相关内容;

(二)对普通投资者的告知义务,需告知《办法》第二十三条的全部内容;

(三)向普通投资者销售高风险产品(服务),需进行特别风险警示;

(四)投资者和产品(服务)的信息变化时,需按要求进行风险揭示。

互联网等非现场方式履行告知、警示程序的,应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法律、法规要求的电子方式进行确认。

第二十九条 投资者适当性评估人员与销售人员应当隔离,销售人员不得参与投资者的分类评估、产品(服务)的分级评估,以及投资者与产品(服务)的匹配。

第三十条 客户回访工作由各业务部门或各分支机构自行完成,但回访人员不得是从事销售推介业务的人员。回访工作应该以电话、电邮、信函等适当方式、每年抽取一定比例进行适当性回访。对于下列普通投资者,企业客服部应对其进行回访:

(一)生活来源主要依靠积蓄或社会保障的;

(二)购买或接受高风险产品或服务的;

(三)中国证监会、协会和企业认为必要的其他投资者。

第三十一条 客户回访的内容包括但不限于:

(一)受访人是否为投资者本人或者本机构;

(二)受访者是否亲自填写了相关信息表格、问卷,并按要求签字或者盖章;

(三)受访人此前提供的信息是否发生重要变化;

(四)受访人是否已知晓风险揭示或者警示的内容;

(五)受访人是否已知晓风险承受能力应当与所购买的产品或者服务相匹配。

(六)受访人是否知晓可能承担的费用及相关投资损失;

(七)经营机构及其工作人员是否存在《办法》第二十二条禁止的行为;

(八)中国证监会、协会和企业认为必要的其他内容。

第三十二条 企业须每年开展一次适当性培训,提高相关岗位工作人员的适当性管理常识与技能,不断提升适当性执业规范水平。

第三十三条 企业合规部对适当性管理工作开展情况进行监督检查,每半年开展一次适当性自查,并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查报告,报告内容包括但不限于适当性制度建设、适当性评估与匹配、数据库管理、培训记录、资料保管、投诉处理、存在问题与整改措施等情况。

如果发现存在违反适当性管理要求的情况,应该按照相关要求及时处理并主动向首席风险官报告。

第三十四条 分支机构及业务部门不得采取可能鼓励从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。各业务部门、分支机构及涉及适当性落实的相关部门应当将工作人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入监督问责机制,确保从业人员切实履行适当性义务。具体参照《高级管理人员责任追究制度》及《工作人员责任追究制度》相关条款处理。

第三十五条 企业可以向投资者披露本机构的适当性管理制度,可通过网站、经营场所等披露投资者分类政策、产品或者服务分级政策和自查报告等。

第三十六条 企业应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料,包括但不限于匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等,保存期限不得少于 20 年。

第三十七条 相关工作人员应当对在履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密,防止信息和资料被泄露或者被不当利用。

第三十八条 适当性纠纷处理参见《客户投诉处理制度》及《客户信访处理制度》的相关规定。投资者提出调解的,企业应当积极配合,优先通过协商解决争议。

第六章  附则

第三十九条 本办法由合规部负责说明和修订。

第四十条 本办法自董事会通过之日起施行。

附件:1.产品或者服务风险等级名录

   2.投资者基本信息表(自然人、机构)     

      3.专业投资者申请书

   4.专业投资者告知及确认书

   5.普通投资者转化为专业投资者申请书

   6.专业投资者转化为普通投资者确认书

   7.普通投资者风险承受能力问卷说明及参考问题(自然人、机构)  

   8.普通投资者适当性匹配意见告知书

    9.普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务风险警示书

   10.普通投资者购买高风险等级产品或者服务风险警示书


附件1

产品或者服务风险等级名录

产品或者服务风险等级名录

风险等级

标的

R1

资管产品备案机构风险等级名录R1 等级的产品及服务

R2

资管产品备案机构风险等级名录R2等级的产品及服务

R3

包括但不限于商品期货(除特定产品以外)及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R3 等级的产品及服务

R4

包括但不限于金融期货、期权、特定品种、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R4等级的产品及服务

R5

包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R5等级的产品及服务

注:1. 企业风险管理子企业开展风险管理服务业务的,应当根据业务涉及的产品及服务标的来划分风险等级;

2. 企业资产管理计划的分级参考监管部门及相关产品备案机构标准;

3.企业从事股票期权业务的适当性管理参考监管部门及相关产品备案机构标准。

附件2:    投资者基本信息表(自然人)   

姓名

性别

男□   女□

出生年月

   

国家/地区

证件类型*

□身份证

其他:

证件号码

有效期限

                    

联系电话

区号       电话                  手机

传真号码

E-MAIL

邮政编码

有效联系地址

  同身份证地址    省、直辖市、自治区市、县、区                                                                             

职业

政府机关□ 邮电通讯□ 计算机、网络□ 商贸□ 金融□ 税务□ 咨询□ 社会服务□

旅游□ 医疗□ 房地产□ 交通运输□ 法律、司法□ 文体□ 媒体、广告□ 科教□

农林牧渔□ 制造业□ 学生□ 待业□ 退休□ 私营业主□

如所从事行业未在上述选项中请具体填写              

诚信记录

是否有来源于以下机构的不良诚信记录?

中国人民银行征信中心□ 最高人民法院失信被实行人名单□ 工商行政管理机构□

税务管理机构□ 监管机构、自律组织□ 投资者在期货经营机构从事投资活动时产生的违约失信行为记录□过度维权等不当行为信息□ 其他组织                无不良诚信记录□

是否存在实际控制关系

是□      否□

交易的实际受益人

本人□      其他□

参与期货的主要交易类型

投机□          套利□         套保□

投资目标

投资期限

0-1年□      1-5年□      5年以上□

投资品种

期货□         期权□         资管产品□       其他□

希望收益

稳健□          成长□         激进□

声明:

1.本人承诺以上填写内容和授权事项均属实,如因以上提供的信息不真实、不准确、不完整的而产生的风险和后果,全部由本人承担;如上述内容发生变更将及时通知贵企业,如因未能及时完成告知由此产生的后果将由本人承担。

2.本人有能力承担因参与期货交易而产生的风险,并保证参与交易资金来源的合法性和所提供资料的真实性。

承诺遵守期货交易所的各项业务规则,自愿承担期货交易结果。

      投资者(签章):

                                  

                 申请日期:            

*证件类型,指合法有效的身份证明文件。

附件2

投资者基本信息表(机构)

单位全称

单位性质、资质

营业执照

登记证号

经营范围

实际受益人

控股股东或实际控制人

投资者类型

工业□  农业□  商业贸易□  多元化集团企业□  房地产□ 投资、咨询企业□ 财务企业□

信托□ 保险企业□ 证券集合理财□ 证券自营□ 基金专户理财□ 封闭式基金□  QFII

保本基金□ 证券定向理财□ 开放式基金(不包括ETF)□  ETF 企业年金□ 社保基金□银行自营□ 银行理财□ 其他              

诚信纪录

是否有来源于以下机构的不良诚信记录?

中国人民银行征信中心□ 最高人民法院失信被实行人名单□ 工商行政管理机构□

税务管理机构□ 监管机构、自律组织□ 投资者在期货经营机构从事投资活动时产生的违约失信行为记录□过度维权等不当行为信息□ 其他组织         无不良诚信记录□

法定代表人

证件类型

证件号码

传真号码

联系电话

区号电话手机

经办人

证件类型

证件号码

传真号码

 

联系电话

区号电话手机

注册地址

省、直辖市、自治区市、县、区

办公地址

省、直辖市、自治区市、县、区

所属行业是否与期货交易品种有关

有□ 无□

参与期货的主要交易类型

投机□ 套利□ 套保□

资金来源

自有□其他□

是否存在实际控制关系

是□ 否□

投资目标

投资期限

0-1年□    1-5年□    5年以上□

投资品种

期货期权□    资管产品□     其他□

希望收益

稳健□    成长□    激进□

声明:

1.本机构承诺以上填写内容和授权事项均属实,如因以上提供的信息不真实、不准确、不完整的而产生的风险和后果,全部由本机构承担;如上述内容发生变更将及时通知贵企业,如因未能及时完成告知由此产生的后果将由本机构承担。

2.本机构有能力承担因参与期货交易而产生的风险,并保证参与交易资金来源的合法性和所提供资料的真实性。承诺遵守期货交易所的各项业务规则,自愿承担期货交易结果。

法定代表人(负责人)/或开户代理人(签章):

申请单位盖章:

               

申请日期:           


附件3

专业投资者申请书

投资者申请栏

投资者姓名/名称

金融账号

身份证明文件类别

身份证明文件号码

本人(机构)自愿申请成为专业投资者,已按要求提供财产状况、投资经历、从业经历等相关证明材料,承诺所提供材料真实、准确、完整,并符合下述相应类别的各项要求。

特此申请。

                                        投资者(签章):

                     

日期:             

经营机构复核栏

类型

复核内容

是否符合

机构

最近1年末净资产不低于2000万元人民币

□是  □否

最近1年末金融资产不低于1000万元人民币

□是  □否

具有2年及以上从事证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

□是  □否

自然人

金融类资产不低于500万元人民币,或者最近3年个人年均收入不低于50万元

□是  □否

具有2年及以上从事证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于《办法》第八条第一项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

□是  □否

初审人评估意见:

复核人评估意见:

初审人:                                   复核人:

日期:                               日期:            

附件4:

专业投资者告知及确认书

经营机构告知栏

尊重的投资者(姓名/名称:______________身份证明文件号码__________________):

根据您的申请及财产状况、投资经验等相关证明材料,经审慎评估,您被认定为专业投资者。现将有关事项告知如下:

  一、经营机构在向专业投资者销售产品或提供服务时,对专业投资者履行的适当性职责区别于普通投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

二、专业投资者具备必要的投资常识和经验,自行做出投资决定并自主承担投资风险。

三、当您提供的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生重大变化时,请及时通知我企业,经复核如不再符合专业投资者的申请条件,将不再被认定为专业投资者。

   美高美游戏(签章):

                                       日期:           

投资者确认栏

投资者确认:

本人(机构)自愿申请被认定为专业投资者,已阅读了上述告知内容,确认相关申请资料真实、准确、完整,并知悉贵企业根据申请资料将本人(机构)认定为专业投资者。对于贵企业销售的产品或者提供的服务,本人(机构)具有必要的投资常识和经验,能够自行进行专业判断,并自主承担投资风险。

本人(机构)确认已了解贵企业对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的区别,本人(机构)知悉可以自愿申请或因不再符合专业投资者的条件,而不再被认定为专业投资者的规则。

投资者(自然人签名/机构签章、授权代表人签名):    

 

                                        日期:           

附件5:   普通投资者转化为专业投资者申请书

投资者申请栏

投资者姓名/名称

金融账号

身份证明文件类别

身份证明文件号码

本人(机构)申请由普通投资者转化为专业投资者,并确认自主承担由此产生的风险和后果。

本人(机构)已按要求提供财产状况、交易情况、从业经历等相关证明材料,并承诺所提供材料真实、准确、完整。

特此申请。

投资者(签章)

日期:              

经营机构复核栏

类型

复核内容

是否符合

机构

最近1 年末净资产不低于1000 万元

□是  □否

最近1 年末金融资产不低于500 万元

□是  □否

具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

□是  □否

投资常识测试或模拟交易等

□是  □否

自然人

金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元

□是  □否

具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

□是  □否

追加了解信息、投资常识测试或模拟交易等

□是  □否

初审人评估意见:

复核人评估意见:

初审人:                                    复核人:

日期:                                日期:          

附件6:

专业投资者转化为普通投资者确认书

投资者告知栏

投资者姓名/名称

金融账号

身份证明文件类型

身份证明文件号码

本人(机构)自愿选择由专业投资者转化为普通投资者,本人(机构)已充分理解经营机构对普通投资者履行的适当性职责区别于专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。本人(机构)将独立作出投资决策并自主承担投资风险。本人(机构)承诺所提供材料真实、准确、完整。

投资者(签章)

日期:                 

经营机构受理栏

受理人:

受理日期:    年       

附件7

普通投资者风险承受能力问卷

(适用于自然人投资者)

投资者姓名:                   身份证号:

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本企业向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本企业所提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本企业特别提醒您:本企业向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险。同时,与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本企业提示您:本企业根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本企业在此承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本企业将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本企业保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

1.您目前的主要收入来源是:

A.工资、劳务报酬

B.生产经营所得

C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入

D.出租、出售房地产等非金融性资产收入

E.无收入来源,生活主要依靠积蓄或社会保障

2.您最近三年个人年均收入为:

A.不超过5万元人民币

B.5-20万元(不含)人民币

C. 20-70万元(不含)人民币

D. 70万元人民币以上

3.您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:

A.没有

B.有,住房低押贷款等长期定额债务

C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

D.有,亲朋之间借款

4.您的投资常识可描述为:

A.有限:基本没有证券期货投资常识

B.一般:对证券期货产品及相关风险具有基本的常识和理解

C.丰富:对证券期货产品及相关风险具有丰富的常识和理解

D.非常丰富:具有专业的证券期货产品及相关风险常识,且理解深入

5.您的投资经验可以被概括为:

A.除银行活期帐户和定期存款外,我基本没有其他投资经验

B.除银行活期和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的引导

C.我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策

D.我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等产品的交易

6.有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),我认为这样的交易频率:

A.太高了

B.偏高

C.正常

D.偏低

7.以下金融产品或服务,您投资经验在两年以上的有:

A.银行存款

B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等

C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等

D.期货

E.融资融券

F.复杂金融产品、其它产品或服务

(注:本题可多选,但评分以最高分值选项为准。)

8.您打算的投资期限是:

A01

B15年;

C.无特别要求

9.您打算重点投资于哪些种类的投资品种?

A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

C.期货

D.融资融券

E.复杂或高风险金融产品或服务,其他产品或服务

(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。)

10.假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:

A.全部投资于A

B.大部分投资于A

C.两种投资各一半

D.大部分投资于B

E.全部投资于B

11. 当您进行投资时,您的首要目标是:

A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险

B.产生一定的收益,可以承担一定的投资风险

C.产生较多的收益,可以承担较大的投资风险

D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险

12.您认为自己能承受的最大投资损失是多少?

A.尽可能保证本金安全

B.一定的投资损失

C.较大的投资损失

D.损失可能超过本金

13.您的预期收益是多少?

A.5%以下

B.5%-10%

C.10%-50%

D.50%以上

14.您的年龄是:

A18-30

B31-40

C41-50

D51-70

E.超过70

15.您的最高学历是:

A. 高中或以下

B. 大学专科

C. 大学本科

D. 硕士及以上

16.您是否有以下不良诚信记录?

A.中国人民银行征信中心、最高人民法院失信被实行人名单、工商行政管理机构、税务管理机构

B.监管机构、自律组织、在期货经营机构从事投资活动时产生的违约失信行为、过度维权等不当行为

C.其他不良诚信记录

D.无不良诚信记录

 

 

投资者签署确认

本人已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此慎重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵企业。

                                投资者(签章):

日期:        


普通投资者风险承受能力问卷说明及参考问题

(适用于机构投资者)

投资者名称:                   金融账号:

 

本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况,借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合贵单位的风险承受能力。

风险承受能力评估是本企业向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本企业所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。

本企业特别提醒贵单位:本企业向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代贵单位自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时,与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。

本企业提示贵单位:本企业根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估,开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

当贵单位的各项状况发生重大变化时,需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本企业在此承诺:对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息,本企业将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本企业保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

1.贵单位的性质:

A. 国有企事业单位

B. 非上市民营企业

C. 外资企业

D. 上市企业

2.贵单位的净资产规模为:

A. 500万元以下

B.500万元-2000万元

C. 2000万元-1亿元

D. 超过1亿元

3.贵单位年营业收入为:

A. 500万元以下

B.500万元-2000万元

C. 2000万元-1亿元

D. 超过1亿元

4.贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务?如有,主要是:

A. 银行贷款

B. 企业债券或企业债券

C. 通过担保企业等中介机构募集的借款

D. 民间借贷

E. 没有数额较大的债务

5.贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度:

A. 没有。因为要保证操作的灵活性

B. 已建立。包括了分工和授权的要求,但未包括投资风险控制的规则

C. 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则

6.贵单位对证券期货投资常识的了解可描述为:

A.有限:基本没有掌握证券期货投资常识的人员

B.一般:对证券期货产品及相关风险具有基本的常识和理解

C.丰富:对证券期货产品及相关风险具有丰富的常识和理解

D.非常丰富:具有专业的证券期货产品及相关风险常识,且理解深入的人员

7.贵单位的投资经验可以被概括为:

A.除银行活期账户和定期存款外,基本没有其他投资经验

B.除银行活期账户和定期存款外,购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的引导

C.本单位具有比较投资经验,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策

D.本单位对于投资相当有经验,参与过权证或创业板等产品的交易

E.本单位对于投资非常有经验,参与期货或其它复杂衍生品交易

8.有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),贵单位认为这样的交易频率:

A.太高了

B.偏高

C.正常

D.偏低

9.以下金融产品或服务,贵单位投资经验在两年以上的有:

A.银行存款

B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等

C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等

D.期货

E.融资融券

F.复杂金融产品、其它产品或服务

(注:本题可多选,但评分以最高分值选项为准。)

10.贵单位打算的投资期限为:

A01

B15年;

C.无特别要求

11.贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种?

A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

C.期货

D.融资融券等

E.复杂或高风险金融产品或服务

F.其他产品或服务

(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。)

12.假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:

A.全部投资于A

B.大部分投资于A

C.两种投资各一半

D. 大部分投资于B

E. 全部投资于B

13. 贵单位进行投资的首要目标是:

A.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低;

B.产生一定的收益,可以承担较大的投资风险;

C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险;

D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险。

14.贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少?

A. 10%以内

B. 10%-30%

C. 30%-50%

D. 超过50%

15.  贵单位想达到的预期收益是多少?

A.5%以下

B.5%-10%

C.10%-50%

D.50%以上

16.  贵单位是否有以下不良诚信记录?

A.中国人民银行征信中心、最高人民法院失信被实行人名单、工商行政管理机构、税务管理机构

B.监管机构、自律组织、在期货经营机构从事投资活动时产生的违约失信行为、过度维权等不当行为

C.其他不良诚信记录

D.无不良诚信记录

投资者签署确认

本机构已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本机构在此慎重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化,本机构将及时书面通知贵企业。

     投资者(签章):

    日期:        

风险承受能力问卷分值设置参考

自然人投资者问卷分值设置参考

序号

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

A

8

2

8

2

2

2

1

2

1

1

2

2

2

4

2

0

B

6

4

6

4

4

4

3

4

3

3

4

4

4

8

4

2

C

4

6

4

6

6

6

5

6

5

5

6

6

6

6

6

4

D

2

8

2

8

8

8

6

7

7

8

8

8

2

8

6

E

0

7

8

8

0

F

8

机构投资者问卷分值设置参考

序号

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

A

6

2

2

6

2

2

2

2

2

2

4

2

2

2

2

0

B

2

4

4

5

4

4

4

4

4

4

5

4

4

4

4

2

C

4

6

6

4

6

6

6

6

5

6

6

5

6

6

6

4

D

8

8

8

2

8

7

8

6

7

6

8

8

8

6

E

8

8

7

8

8

F

8

2

自然人/机构投资者风险承受能力划分标准对照表

C1  保守型

25分以下

C2  谨慎型

25-36

C3  稳健型

37-55

C4  积极型

56-79

C5  激进型

80分以上

附件8

普通投资者适当性匹配意见告知书

经营机构告知栏

尊重的投资者(姓名/名称:__________ 身份证明文件号码____________________):

根据您提供的信息及风险承受能力问卷作答情况,本企业对您的风险承受能力进行了综合评估,评估结果及适当性匹配意见如下:

□您是C1风险承受能力投资者,适配R1风险等级的产品或服务;

□您是C2风险承受能力投资者,适配R1R2风险等级的产品或服务;

□您是C3类风险承受能力投资者,适配R1R2R3风险等级的产品或服务;

□您是C4类风险承受能力投资者,适配R1R2R3R4风险等级的产品或服务;

□您是C5类风险承受能力投资者,适配R1R2R3R4R5风险等级的产品或服务。

您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件,不表明本企业对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。

本企业履行投资者适当性职责不能取代您的投资判断,不会降低产品或者服务的固有风险,也不会影响您依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。

请您审慎考察金融产品或服务的特征及风险,进行充分风险评估,自行做出投资决定如您在审慎考虑后同意本企业的评估结果,请签字以示同意。

美高美游戏(签章):

                                     签署日期:          

客投资者确认栏

投资者确认:

本人(机构)确认已知晓贵企业对本人(机构)的风险承受能力及适当性匹配意见的评估结果。本人(机构)已审慎考察金融产品或服务的特征及风险,进行充分风险评估,自行做出投资决定并自主承担投资风险。若本人(机构)提供的信息发生任何重大变化,本人(机构)都会及时书面通知贵企业。以上内容系本人(机构)独立、自主、真实的意思表示,特此确认。

                                    投资者(签章):

                                 日期:          


附件9

普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务

风险警示书

经营机构告知栏

尊重的投资者(姓名/名称:______________身份证明文件号码__________________):

我企业已告知您的评估结果及适当性匹配意见:

□您是C1风险承受能力投资者,适配R1风险等级的产品或服务;

□您是C2风险承受能力投资者,适配R1R2风险等级的产品或服务;

□您是C3风险承受能力投资者,适配R1R2R3风险等级的产品或服务;

□您是C4风险承受能力投资者,适配R1R2R3R4风险等级的产品或服务;

您拟投资的金融产品或拟接受的金融服务,风险等级为R2 R3R4R5

依据适当性匹配原则,我企业告知您不适宜投资该产品或接受该服务。

鉴于您不属于《期货行业实行投资者适当性制度指引》规定的风险承受能力最低类别的投资者且坚持投资该产品或接受该服务,就此,我企业特向您进行如下风险警示:

您拟投资的产品或接受的服务风险等级超出您的风险承受能力,其存在本金损失可能、波动性较大、流动性变现能力较差、结构复杂、不易估值等风险特征,可能会导致投资亏损超出您的预计范围、投资本金亏损等情况出现。建议您审慎考虑,自行做出投资决定,由此产生的后果将由您自行承担。

若您经审慎考虑后,仍坚持投资该产品,请签署下附投资者确认书。

美高美游戏(签章):

                                          日期:           

投资者确认栏

美高美游戏:

本人(机构)已充分知晓、完全理解并同意接受上述《风险警示书》所载明的全部内容,并已充分知悉上述不匹配情况。

本人(机构)经审慎考虑后,仍坚持投资该项产品,并愿意承担该项投资可能引起的损失和其他后果。该决定系本人(机构)独立、自主、真实的意思表示,与贵营业部及相关从业人员无关。

 

                               投资者(签章):

                                  日期:            


附件10

普通投资者购买高风险等级产品或者服务

风险警示书

经营机构告知栏

尊重的投资者(姓名/名称:___________身份证明文件号码_____________________):

您拟投资的金融产品或拟接受的金融服务属于高风险等级的产品或服务,为保护您的合法权益,我企业特向您进行如下的风险警示,请您认真阅读并签署:

您拟投资的产品或接受的服务存在本金损失可能、波动性较大、流动性变现能力较差、结构复杂、不易估值、存在跨境因素等可能构成投资风险的因素。建议您审慎考虑,进行充分的风险评估,自行做出投资决定,由此产生的后果将由您自行承担。

若您经审慎考虑后,仍坚持投资该产品,请签署下附投资者确认书。

 美高美游戏(签章):

                                            日期:             

投资者确认栏

美高美游戏:

本人(机构)已认真阅读了贵企业/营业部产品或服务的相关提示,充分知晓、完全理解并同意接受上述《风险警示书》所载明的全部内容,并已充分知悉该风险等级产品或服务的特征。

本人(机构)经审慎考虑后,仍坚持投资该项产品,并愿意承担该项投资可能引起的损失和其他后果。该决定系本人(机构)独立、自主、真实的意思表示,与贵营业部及相关从业人员无关。

投资者(签章):

日期:            

 

 
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