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美高美游戏金融期货投资者适当性制度实施办法

 第一条 为保障金融期货市场平稳、规范、健康运行,防范风险,保护投资者合法权益,根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司监督管理办法》、中国金融期货交易所(以下简称中金所)发布的《金融期货投资者适当性制度实施办法》及《金融期货投资者适当性制度操作指引》、《美高美游戏投资者适当性管理制度》及《美高美游戏投资者适当性管理实施细则》特制定本办法。

第二条 企业各业务部门为客户办理金融期货开户业务时,应当根据中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)有关规定和交易所《金融期货投资者适当性制度实施办法》要求,评估投资者的产品认知水平和风险承受能力,选择适当的投资者审慎参与金融期货交易,严格实行金融期货投资者适当性制度(以下简称“投资者适当性制度”)各项要求,建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。

第三条 企业各子企业、各分企业、各营业部及各业务部门(以下简称各业务条线)为投资者开立金融期货账户,或者为投资者提供相关业务服务的,适用本办法。

第四条 客户在开通金融期货之前需进行投资者适当性问卷测评,确定客户的风险类别。

    第五条 开户人员按《美高美游戏投资者适当性管理实施细则》第二十二条的风险匹配标准进行客户与产品(服务)的匹配,并向客户告知匹配结果;再根据金融期货投资者适当性对其进行准入条件的确认。

第六条 投资者应当根据投资者适当性制度的要求,全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎决定是否参与金融期货交易。

第七条 企业为符合下列标准的自然人投资者申请开立交易编码:

(一)申请开户前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;

(二)具备金融期货基础常识,通过相关测试;

(三)具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录;

(四)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。

第八条 企业为符合下列标准的一般单位客户申请开立交易编码:

(一)申请开户前连续5个交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;

(二)相关业务人员具备金融期货基础常识,通过相关测试;

(三)具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录;

(四)不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形;

(五)具有参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度。

企业为其他经济组织申请开立交易编码的,参照本条实行。

第九条 企业按交易所特殊法人开户指引要求为特殊单位客户申请开立交易编码。

前款所称特殊单位客户是指证券企业、基金管理企业、信托企业、银行和其他金融机构,以及社会保障类企业、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的单位客户,以及交易所认定的其他单位客户;一般单位客户系指特殊单位客户以外的单位客户。

第十条 企业可以根据交易所对投资者适当性标准的调整进行同步调整。

第十一条 企业根据中国证监会的有关规定、中金所金融期货投资者适当性制度实施办法及投资者适当性制度操作指引,制定了本企业的实施方案,建立相关工作制度,完善内部分工与业务流程。

第十二条 企业建立并有效实行客户开发责任追究制度,明确高级管理人员、业务部门负责人、营业部负责人、复核评估人、开户经办人的责任。

第十三条 企业各部门在办理金融期货开户业务时应当向投资者充分揭示金融期货风险,全面客观先容金融期货法律法规、业务规则和产品特征,严格验证投资者资金、金融期货仿真交易经历和期货交易经历,测试投资者的金融期货基础常识,审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力,认真审核投资者开户申请材料。

第十四条 企业各部门在办理金融期货业务时应当督促客户遵守与金融期货交易相关的法律、行政法规、规章及交易所业务规则,持续开展风险教育,加强客户交易行为的合法合规性管理。

第十五条 企业交易客服部负责建立客户资料档案,除依法接受调查和检查外,应当为客户保密。

第十六条 企业制定并公示了客户投诉的方法和流程,妥善处理纠纷,督促客户依法维护自身权益。

第十七条 企业已经与从事中间先容业务的华龙证券建立了华龙证券IB营业部协助办理开户手续的业务对接规则,落实投资者适当性制度的相关要求,对证券企业相关业务进行复核。

第十八条 投资者应当如实申报开户材料,不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求。

第十九条 投资者应当遵守“买卖自负”的原则, 承担金融期货交易的履约责任,不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任。

第二十条 投资者应当通过正当途径维护自身合法权益。投资者维护自身合法权益时应当遵守法律法规的相关规定,不得侵害国家、社会、集体利益和他人合法权益,不得扰乱社会公共秩序、交易所及相关单位的工作秩序。

第二十一条 企业总部对各营业部落实投资者适当性制度相关要求的情况进行检查时,各营业部应当配合,如实提供投资者开户材料、资金账户情况等资料,不得隐瞒、阻碍和拒绝。

第二十二条 企业各业务部门应当严格遵守落实投资者适当性制度,不得存在或涉嫌存在违反投资者适当性制度的行为。

第二十三条 企业工作人员对违规行为负有责任的,调离相应岗位,并依照情节严重程度进行警告、记过、劝退、直至解雇。

第二十四条本办法自董事会通过之日起施行。 

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