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反洗钱监管案例|银行从业人员泄密受到反洗钱处罚

                   银行从业人员泄密受到反洗钱处罚

  一、基本情况

  2018年1月初,中国人民银行西安分行在与某商业银行陕西省分行合规人员的日常工作联系中得知该行发生了员工向客户泄露反洗钱信息事件,且未按要求将该重大事项及时向中国人民银行报告。1月14日,中国人民银行西安分行约谈该行法律合规部相关人员,随后成立专项检查组,与1月17日至19日对该行反洗钱保密义务履行情况开展专项现场检查。

  二、主要违规事项

  违法类型:违法《反洗钱法》第五条保密规定,向客户泄露反洗钱有关信息。

  表现形式:2017年4月,客户石某(北京某网络科技企业法人)到该商业银行陕西省分行某支行申请办理个人住房贷款,中行陕西省分行在业务审批过程中发现石某在本行反洗钱系统中被列为高风险客户,拒绝客户贷款申请。但该商业银行陕西省分行并未制定统一的备答口径,在石某多次打电话询问拒贷原因时,该行员工李某向其透露了“石某被本行反洗钱系统列为高风险客户”的真实情况。后石某因涉罪被国家安全部门抓获,该商业银行陕西省分行才得知石某交代了李某向其透露反洗钱风险等级的情况。

  三、监管措施

  针对该商业银行陕西省分行员工违反反洗钱保密规定,向客户泄露反洗钱有关信息的违法行为,中国人民银行西安分行依据《反洗钱法》第三十二条第五款对该行罚款20万元,对直接责任人员李某罚款1万元,并责令该行加强对员工反洗钱保密义务的培训和涉密工作管理。

  四、启示

  从管理方面看,该商业银行陕西省分行未针对因反洗钱要求拒绝办理业务的情况统一制定备答口径,且未对员工开展有效的保密培训,导致员工在投诉压力下出现泄密事件,存在管理方面的漏洞。监管部门应加强保密监督检查。

 

(案例来源:中国人民银行反洗钱局、中国反洗钱监测分析中心编著:《反洗钱监管典型案例汇编》(中国金融出版社2019年1月第一版))

 

 

 

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